BPO financeiro · Conciliação bancária
Conciliação bancária terceirizada
Conferimos cada movimentação dos seus extratos com os lançamentos de contas a pagar e a receber. No fim do mês, o saldo do sistema bate com o saldo do banco, e cada diferença tem explicação.
Sem conciliação, o relatório mostra o que deveria ter acontecido.
Tarifas que ninguém lançou, recebimentos que entraram com valor diferente, pagamentos em duplicidade: tudo isso se perde no meio do extrato e distorce o caixa e a DRE. A conciliação é o que garante que os números da empresa são os números do banco.
Faz sentido terceirizar se:
- O saldo da planilha nunca bate com o do banco.
- Aparecem tarifas, juros ou estornos que ninguém sabe explicar.
- Clientes dizem que pagaram, mas o recebimento não foi localizado.
- A empresa tem várias contas bancárias e cada uma é controlada de um jeito.
- O contador pede o extrato conciliado e a resposta demora dias.
O que fazemos
Uma rotina com começo, meio e entrega — executada por especialistas e registrada no sistema.
Importação dos extratos
Trabalhamos a partir dos extratos das suas contas, nos bancos que você já usa. Não é preciso trocar de banco nem nos dar acesso para movimentar dinheiro.
Conferência lançamento a lançamento
Cada entrada e saída do extrato é ligada ao título correspondente de contas a pagar ou a receber. O que não tem correspondência vira pendência, com o motivo anotado.
Tratamento das diferenças
Tarifas, juros, estornos, pagamentos parciais e duplicidades são identificados, categorizados e registrados, para que o resultado reflita o que de fato aconteceu.
Folha e pagamentos em lote
Pagamentos em lote, como a folha, são desmembrados por favorecido e conciliados um a um com o débito no banco.
Como começa
Atendimento 100% online, para empresas de todo o Brasil.
Diagnóstico
Uma conversa por videochamada sobre a rotina atual, o volume de movimentações e o que mais incomoda. Daí sai uma proposta por escrito.
Implantação
Cadastramos contas bancárias, fornecedores, clientes e o plano de categorias. Você recebe o acesso ao portal.
Rotina e fechamento
Executamos a rotina combinada ao longo do mês e fechamos o período no cronograma, com relatórios e acompanhamento.
O que você recebe
- Saldo do sistema igual ao saldo do banco, conta por conta
- Movimentações categorizadas no plano de contas da empresa
- Histórico do que foi conciliado e de cada ajuste feito
- Base confiável para o fluxo de caixa e a DRE do mês
Diagnóstico financeiro
Uma conversa sem compromisso sobre o financeiro da sua empresa.
Entendemos como a rotina funciona hoje e você recebe por escrito o escopo e o investimento mensal, ajustados ao seu volume.
Agendar diagnóstico pelo WhatsAppPrefere e-mail? Escreva para contato@towerbpo.com
Perguntas frequentes
Com que frequência a conciliação é feita?
A frequência é definida na proposta, conforme o volume de movimentações. O mais comum é conciliar ao longo do mês e fechar tudo no cronograma de fechamento mensal.
Vocês precisam de acesso ao meu internet banking?
Não para movimentar dinheiro. Trabalhamos com os extratos das contas, enviados por você ou disponibilizados só para consulta. Os pagamentos continuam sendo aprovados por você.
Funciona com mais de um banco?
Sim. Cada conta bancária é cadastrada separadamente e conciliada com o próprio extrato, seja qual for o banco.